今年7月份調降公募基金的管理費率和托管費率后，12月8日晚，證監會(huì )再次發(fā)布費率改革規定，明確證券交易傭金費率上限、單一證券公司交易傭金總額上限，規范證券交易傭金的使用場(chǎng)景、證券公司銷(xiāo)售部門(mén)考核，強化利益沖突要求等。文件一出，備受市場(chǎng)關(guān)注。新規出臺將推動(dòng)券商財富管理業(yè)務(wù)向買(mǎi)方投顧模式轉型。業(yè)內關(guān)注的核心熱點(diǎn)包括：

· 合理調降傭金費率，規范研究傭金的分配，使券商更加注重基金產(chǎn)品的研究能力，致力于提升以滿(mǎn)足客戶(hù)需求為核心的資產(chǎn)配置研究服務(wù)水平。

· 基金銷(xiāo)售與交易傭金解綁，將逐步改變傳統重首發(fā)銷(xiāo)售策略的現狀，使券商更從投顧服務(wù)視角考慮客戶(hù)所需的產(chǎn)品配置，提高對持營(yíng)基金的重視程度，加強營(yíng)銷(xiāo)賦能的支持。

· 基金的證券交易量和交易傭金不得與銷(xiāo)售部門(mén)及人員的考核掛鉤，推動(dòng)券商銷(xiāo)售結果的考核上更關(guān)注客戶(hù)的資產(chǎn)規模保有量分布和長(cháng)期投資收益。

總體來(lái)看，業(yè)內聚焦于財富管理業(yè)務(wù)模式的變化，券商的一線(xiàn)投顧是首當其沖受影響的角色之一，因為客戶(hù)資產(chǎn)配置化、產(chǎn)品日趨復雜、考核關(guān)注客戶(hù)導向，對其營(yíng)銷(xiāo)和基金銷(xiāo)售專(zhuān)業(yè)能力提出了更高要求，需要券商總分中臺全方位的營(yíng)銷(xiāo)賦能支持，與日常展業(yè)情境深度融合。

總分中臺從整體業(yè)績(jì)達成思路變革，搭建前中臺聯(lián)動(dòng)、高效的營(yíng)銷(xiāo)賦能體系，聚焦投顧服務(wù)視角，關(guān)注客戶(hù)AUM結構和資產(chǎn)配置需求。通過(guò)規范客戶(hù)經(jīng)營(yíng)流程，提煉標準化的營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景、策略以及展業(yè)工具賦能投顧，日常透過(guò)投顧的營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程追蹤管理，不局限于電訪(fǎng)、面談活動(dòng)量，同時(shí)總分業(yè)務(wù)推動(dòng)上為客群室和產(chǎn)品室提供基礎建設支持，包括客群結構檢視看板、策略指引的自動(dòng)化匹配工具以及深度的產(chǎn)品與組合投研底層支持。

數字化投顧營(yíng)銷(xiāo)賦能體系的實(shí)際落地，依托兩大核心能力，一是以資產(chǎn)配置服務(wù)為中心的買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)能力，二是關(guān)注客戶(hù)AUM結構的客群經(jīng)營(yíng)能力。旨在解決券商現有投顧展業(yè)平臺存在的問(wèn)題，包括總分中臺與一線(xiàn)團隊業(yè)績(jì)達成思路不一致、一線(xiàn)管盤(pán)客戶(hù)服務(wù)覆蓋不足、日常服務(wù)無(wú)法滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化需求、以及投顧工作過(guò)程管理不透明等現狀。

· 構建資產(chǎn)配置平臺能力，賦能買(mǎi)方投顧專(zhuān)業(yè)能力提升

凌志軟件在個(gè)性化資產(chǎn)配置服務(wù)方面，提供覆蓋基金產(chǎn)品投前、投后的系列工具，滿(mǎn)足一線(xiàn)投顧多場(chǎng)景需求；在基金研究方面，采用量化與主觀(guān)相結合的投研體系，輸出投研數據因子，基金評價(jià)體系和組合策略，為資產(chǎn)配置與基金相關(guān)業(yè)務(wù)提供全面的底層投研支持。

· 強化客群經(jīng)營(yíng)能力，賦能投顧標準策略與操作指引

凌志軟件在客戶(hù)經(jīng)營(yíng)思路上，提供圍繞生命周期的客戶(hù)池分類(lèi)和統一的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)場(chǎng)景與策略來(lái)協(xié)助投顧更精準的把握任務(wù)目標和客戶(hù)維護的關(guān)聯(lián)；在達成客群經(jīng)營(yíng)思路的工法上，通過(guò)常態(tài)化精準商機管理、活動(dòng)量池的過(guò)程化管理模式和多維度效果分析實(shí)時(shí)追蹤管理投顧有效活動(dòng)量與績(jì)效貢獻，推動(dòng)目標管理與過(guò)程管理升級。

未來(lái)，我們將持續深耕數字科技創(chuàng )新，致力于提供卓越的財富管理轉型解決方案，與您共同開(kāi)創(chuàng )財富管理時(shí)代的新篇章。